Redacción El Informe de Ceres
ARCA implementó nuevas actualizaciones en los límites de dinero que se pueden transferir tanto a través de cuentas bancarias como de billeteras virtuales. Estos topes fueron establecidos según la Resolución General 5512/2024, tomando en cuenta la actualización semestral del Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC.
La medida tiene como propósito mejorar la transparencia en las transacciones financieras, prevenir actividades irregulares y asegurar el cumplimiento de las obligaciones tributarias. Aunque no afecta directamente a los usuarios, en caso de detectar irregularidades, ARCA podrá iniciar un proceso de fiscalización para investigar el origen de los fondos.
Para aquellos que realicen operaciones que excedan los $600.000, el organismo comenzará a monitorear las transacciones con más detalle. Esto incluye consumos con tarjetas de débito, ingresos o egresos en billeteras virtuales, y otros movimientos registrados, como acreditaciones bancarias o depósitos a plazo fijo.
A partir de los $1.000.000, se incluyen en el control adicional las extracciones de efectivo, tanto en el país como en el extranjero, y el saldo final de cuentas bancarias y billeteras virtuales al cierre del mes.
Por último, para las transferencias que superen los $2.000.000, aplicables solo a billeteras virtuales, el seguimiento será más exhaustivo, y ARCA podrá investigar el origen de los fondos, lo que podría generar una fiscalización más profunda.
La documentación que podría pedir el organismo
Comprobantes de salario o pensiones recibidas.
Declaraciones fiscales de impuestos.
Recibos correspondientes a salarios o sueldos.
Facturas de servicios o transacciones comerciales efectuadas recientemente.
